おけいどんの適温生活と投資日記(セミリタイア、世界高配当株収集家)

おけいどん(桶井 道)がセミリタイア適温生活と投資について綴ります。現在は時短社員、2020年12月末にアーリーリタイア予定。投資(分散投資という名のもと世界の株を収集)、節約、節税、銀行との付き合い、親孝行、ホテル、スイーツ、サンカーなど。メディア掲載:日経マネー2020年1月号、日経新聞電子版2020年5/4号・5/6号。

●僕のつみたてNISAはどうなったか?この先どうなるか?

こんにちは、okeydon(おけいどん)です。


あなたは、一般NISAですか?それとも、つみたてNISAですか?

f:id:okeydon:20191026172100p:plain


僕okeydonは、かつて一般NISAで投資信託を積立投資していましたが、つみたてNISAが出来たタイミングで乗り換えました。つまり、2018年1月より、つみたてNISAをしています。


選んだ商品は、世界8資産均等型です。これは、「日本の株、債券、REIT」と「先進国の株、債券、REIT」と「新興国の株、債券」という世界8資産に12.5%ずつ均等に投資するものです。つみたてNISAですので、時間分散は自然とはかれます。投資先も出来るだけ幅広く分散できるので、この商品を選びました。日本の割合が37.5%で比較的ディフェンシブであり、先進国(主にアメリカ)が37.5%で安定的な成長が期待でき、新興国が25%でボラティリティが高いゆえの高成長が期待できます。バランスよく世界に投資が可能です。


2019年10月で、積立を始めて22ヶ月となりました。毎月33000円(1月と2月のみ35000円)、つみたてNISAの上限枠いっぱいの年間40万円を積み立ててきた、運用成績はいかがなものでしょうか?

f:id:okeydon:20191026171941j:plain

積立額(取得金額)は734,010円であるのに対して、評価金額は789,890円です。利益率7.61%です。

これを、年利計算すると8.39%になります。2018〜2019年は難しい相場でしたから、これはなかなかの好成績ではないでしょうか。とても満足しています。


この先、この利率で増えていくならば、、、そんな皮算用をしてみました。

経過年数/投資額累計/評価額
5年経過/2,000,000/2,474,487
10年経過/4,000,000/6,232,437
15年経過/6,000,000/11,939,562
20年経過/8,000,000/20,606,864


20年マックスで、投資額累計が800万円であるのに対して、評価額は2060万円にもなります。利益は実に1260万円で、これが非課税になります。課税されると20%ですから、手取りは1008万円になることを考えると、非課税というのはとても大きいです。

来春アーリーリタイアしますが、つみたてNISAを辞めるという選択は絶対にありませんね。


改めて、積立投資の素晴らしさ、複利の素晴らしさ、つみたてNISAの素晴らしさ、非課税の素晴らしさを感じずにはいられません。

f:id:okeydon:20191026172122p:plain


今日も何事にも適温でまいりましょう。


関連記事です。
つみたてNISA、期間延長へ
okeydon.hatenablog.com


若者は老後資産2000万円問題に怯える必要はありません。毎月2万円を年利3%で42年間 積立投資すれば2000万円到達!
okeydon.hatenablog.com



ブログ村に参加しています。宜しければ応援クリックをお願い致します。

1度のクリックでは画面がブログ村に移動しない場合があります。そのときは、2度クリックして頂けますと画面が移動して、投票が反映されます。ご協力よろしくお願い致します。
にほんブログ村 ライフスタイルブログ セミリタイア生活へ
にほんブログ村

にほんブログ村 株ブログ 高配当株へ
にほんブログ村

にほんブログ村 投資ブログ 資産運用(投資)へ
にほんブログ村