おけいどんの適温生活と投資日記(FIRE生活、世界30ヵ国の増配株、ETF、リート投資)

アーリーリタイア ブロガー 桶井 道/おけいどんがFIRE生活と投資について綴ります。投資歴23年、日米など30ヵ国の増配株、ETF、リート。親介護なども発信。【メディア掲載】多数、詳細はプロフィールに記載。【書籍】 今日からFIRE! おけいどん式 40代でも遅くない退職準備&資産形成術。【仕事依頼について】問い合わせフォーム(「カテゴリー検索」から探せます)からお願いします

●投資増額後のアセット分散状況

こんにちは、okeydon(桶井 道/おけいどん)です。


1/26〜27のブログで既報の通り、僕okeydonは、岸田増税に備えて、12〜1月にかけて投資を1400万円増額しました。増税されても、受け取り配当金を確保すべく動きました。

結果、アセット分散のシェアに変化がありました。リスクオンということになります。


現在のアセット分散状況は次のようになります。

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リスク資産が61%、安全資産が39%です。


今後は、現金・預金は触らず、日本国債は数年後の満期で預金に移行し、保険のうち500万円は2年後に満期を迎えるタイミングで投資に移行し、新規資金は投資と考えています。よって、リスク資産のシェアは増え続けます。

安全資産は、上述の500万円を除いては、そのままホールドとします。安全資産をキープしつつ、収入をリスク資産に入れ、リスク資産の自己成長も年率5%以上を期待して、資産額を増やしていくつもりです。


60歳到達時には、資産額1.5億〜2億円(借入なし、現在も同様)、年間配当金額240万円(2022年予想:150万円)が目標です。これをセットゴールして、ゴールベースアプローチしていきます。どんな相場になろうと、マーケットベースで見過ぎると、投資がブレます。難しい相場が到来しましたが、そこには気をつけて行きます。投資には、芯が必要です。


今日も何事にも適温でまいりましょう。



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