こんにちは、okeydon（桶井 道/おけいどん）です。
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この記事では、僕okeydonがする投資について書きます。
実は、僕、どんくさいんです。だから、機動的に動く投資ではなく、「ぐうたら投資」をしています。親の介護・見守り・家事(父は難病、母はがんサバイバー)にリソースが必要ですので、両立が可能な投資をしています。
◆投資戦略
「全世界、増配および高配当の個別株・リート・ETF、長期投資、配当金再投資」を投資戦略にしています。
日米をメインに合計30カ国程度に、増配および高配当の個別株、リート、ETFを80銘柄ほど保有しています。
世界の企業のなかから、日本や米国といった本社所在地で判断せず、優良な企業や将来性のある企業に投資しています。
リートは、米国、豪州、シンガポールなど先進国がメインです。その他の国も少しずつ待ちます。債券は、ほぼ日本国債のみで、つみたてNISA(世界8資産均等)で多少の先進国債券および新興国債券を保有しています。もっとも、日本国債は投資というより、守りの資産です。
◆アセットクラス
日本株(含む、ETFをごく僅か)
米国株(含む、ETF)
シンガポール株
ベトナム株
シンガポール株
米国リート
シンガポールリート
豪州リート
その他の国の株(ADR株、国別ETF)
日本国債
つみたてNISA(世界8資産均等)
2022年から日本株が好調で、シェアは過半を占めます。
◆投資先国
日本
米国
カナダ
英国
オランダ
アイルランド
スイス
シンガポール
台湾
マレーシア
インド
ベトナム
イスラエル
豪州
ハワイ(米国)
ブラジル
アルゼンチン
チリ
以下はごく少額ですので・・・割愛します。
◆日々のメンテナンス
雇用統計、GDP、CPI、PCE、ISM非製造業景気指数、小売売上高、新規失業保険申請件数など経済指標はあまり見ません。景気循環とセクターローテーションもほぼ意識しません。四半期決算も、特に第1四半期はほぼ見ません。
それらに、対応したり、予想したりした、売買はしません。機関投資家などプロに先回りすることなどできないからです。そこと戦うと負けます。
よって、優良銘柄を見つけて買ったら、ホールドするだけ。
メンテナンスは、最上位銘柄で年に2度くらい、上位銘柄で年に1度くらい決算を確認すること、個別の理由で株価が下落した場合に原因を調査すること、この2つだけです。
結構、「ぐうたら投資」でやってます。個人投資家はそれくらいでいいと思います。
◆投資のゴールと現状
投資のゴールは、2033年に60歳で、資産2億円+年間配当・手取り300万円を目標にしています。
中期目標として、2025年に、資産1.5億円+年間配当・手取り240万円としています。
現状は、資産1.45億円+年間配当・手取り200万円程度です。
このギャップをいかに埋めるか...特に配当金最大化を強く意識しています。常にゴールベースで考えて行動しています。
ときには、無配の成長株が欲しくなることがあります。たとえば、2023年1月にテスラが大きく下落したとき、欲しくなりました。最近ではアドビが欲しくなりました。しかし、配当金最大化という課題を意識すれば、それは違う...と思い直すことができます。
投資はゴールベースで考えるべきなのです。
◆まとめ
僕okeydonは、自分がどんくさいことを、よく理解しています。ですので、臨機応変に機動的に動くような投資はしません。また、介護との両立も必須です。
振り返りますに、何かいつもと違う投資をしたときは、たいてい失敗しています。
よって、優良銘柄を探して、買ったら、ほったらかし、この「ぐうたら投資」でやっていきます。これが僕の軸です。ぐうたらとはいえ、グラグラしていることはありません。しっかりと芯が通っています。
今日も何事にも適温でまいりましょう。
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