おけいどんの適温生活と投資日記(セミリタイア、世界高配当株収集家)

おけいどん(桶井 道)がセミリタイア適温生活と投資について綴ります。現在は時短社員、2020年12月末にアーリーリタイア予定。投資(分散投資という名のもと世界の株を収集)、節約、節税、銀行との付き合い、親孝行、ホテル、スイーツ、サンカーなど。メディア掲載:ダイヤモンドZAi2020年10月号、日経マネー2020年1月号、日経新聞電子版2020年5/4号・5/6号・9/1号。

●J-REIT(Jリート)に投資しない理由〜リターンとリスクを比較〜

こんにちは、okeydon(おけいどん)です。


僕okeydonは、アセット分散するなかで、REIT(リート)も保有しています。シンガポールREITや豪REITに投資しており、米REITにもETF SPYDを通じて投資しています。しかしながら、J-REITには投資していません。つみたてNISAで、8資産均等型(日本と先進国の株、国債REITおよび新興国の株、国債に8均等分散)にてJ-REITに年間5万円投資していることのみ例外ですが、これはJ-REITを除く7資産均等型がないので選択した経緯があります。それ以外では今後もJ-REITに投資する予定はありません。

f:id:okeydon:20190510204713j:plain


卵をひとつの籠に盛るなとはよく言いますが、僕okeydonはこの格言をよく守っています。資産を、アセット分散、国分散、セクター分散、銘柄分散、時間分散して、保有しています。具体的には、定期預金(複数の銀行に分散預金)、保険(個人年金保険、貯蓄型がん保険など)、日本国債、国内外株、海外ETF(世界各国分散)、海外REITおよびつみたてNISA(8資産均等型)です。株、ETFREITは約70銘柄保有しています。


f:id:okeydon:20190510205248j:plain

これだけ分散しているのに、なぜJ-REITを持たないのか?

僕okeydonは、日本株も国内だけで売上を稼ぐ企業への投資はこのところ控えています。インバウンドが見込めるとはいえ(直近では、新型コロナの影響からインバウンドも期待できません。)、人口減、少子高齢化する日本の内需だけで稼ぐ企業はじり貧になると思うからです。

これはJ-REITも同じだと思うのです。日本の不動産は長期的に見て価格は下がるだろうと。東京だけは別とは言われます。世界的に見ても勝負できる都市だと。とはいうものの、一都市だけに投資するのも、日本は自然災害が多いのが大きなリスクです。万が一、自然災害が不動産を直撃すると価格は暴落し、回復には相当な時間を要します。

そして、日本ではREITの歴史が浅い。REITが優良物件を持っているのか疑問です。このことに関しては自分で勉強して明確な答えを見つけてはいませんが、セミナーで勉強した限りの請け売りでは、アメリカのREITに比べるとこの点は弱いのかなと感じています。



また、僕okeydonは、定期預金を日本円で持ち、日本で保険に加入し、日本株も持ち、日本で労働して日本円で賃金を得てきました。これからアーリーリタイアに向かいますが、収入のメインとなる配当金も日本円がまだ多くを占めますし、父の事業を手伝って報酬を得るのも日本円になります。ここから、さらにJ-REITに投資して日本の資産を増やす気にはなれないのも理由のひとつです。



J-REITは利回りがよく、高配当銘柄で「じぶん年金」を構築する僕okeydonには、全くもって魅力に映らないわけではありません。しかしながら、いろんな投資先があるなかで、リターンとリスクを鑑みると、敢えてJ-REITを選択する理由がなかなか見つかりません。もっと、ほかにいくらでも投資先があると思うのです。REITだけで見ても、米REIT、豪REITシンガポールREITがあります。同じくらいの利回りがある株も世界中にいくらでもあります。

実際に、最近もREITに投資しましたが、シンガポールと豪州に追加投資としました。

f:id:okeydon:20190510205026j:plain


これらが、J-REIT(Jリート)に投資しない理由です。



投資判断は、自己責任にてお願い致します。


今日も何事にも適温でまいりましょう。


関連記事です。
1555 上場インデックスファンド豪州リートの紹介記事です。日本円で、日本株口座にて、オーストラリアリートに投資できます。
okeydon.hatenablog.com



【三菱サラリーマンこと穂高 唯希さん著書(7/2発売)】
本気でfireをめざす人のための資産形成入門 30歳でセミリタイアした私の高配当・増配株投資法 / 穂高 唯希著

本気でfireをめざす人のための資産形成入門 30歳でセミリタイアした私の高配当・増配株投資法 / 三菱サラリーマン 【本】

価格:1,540円
(2020/6/7 20:50時点)
感想(0件)


Amazonビデオ:ウォーレン・バフェット氏になる (字幕版)】


Amazonビデオ:マネー・ショート華麗なる大逆転 (吹替版)】
リーマンショック前後、米国ウォール街では何が起こっていたのでしょうか?実話に基づく投資の物語です。


Amazonオーディオブック「Audible」】
本は「朗読」で聴こう。人気作家のベストセラーから名作まで。プロの朗読で聴こう。まずは無料体験(最初の1冊は無料)。


Amazon Music Unlimited】
期間限定、30日間無料で音楽聴き放題!
※期間限定の無料体験が終了している場合がありますので、契約時にご確認ください。

※各プログラムについて無料期間などに変更が生じていないか、詳細は必ずリンク先にてご確認下さい。


ブログ村に参加しています。宜しければ応援クリックをお願い致します。
にほんブログ村 ライフスタイルブログ セミリタイア生活へ
にほんブログ村

にほんブログ村 株ブログ 高配当株へ
にほんブログ村

にほんブログ村 投資ブログ 資産運用(投資)へ
にほんブログ村