おけいどんの適温生活と投資日記(セミリタイア、世界高配当株収集家)

おけいどん(桶井 道)がセミリタイア適温生活と投資について綴ります。現在は時短社員、2020年12月末にアーリーリタイア予定。投資(分散投資という名のもと世界の株を収集)、節約、節税、銀行との付き合い、親孝行、ホテル、スイーツ、サンカーなど。メディア掲載:日経マネー2020年1月号、日経新聞電子版2020年5/4号・5/6号。

●銀行員との付き合い方

こんにちは、okeydon(おけいどん)です。


今日は、銀行員との付き合い方のお話です。

銀行で担当行員を付けられたことはありますか?応接室や支店長室に通されたことはありますか?支店長から挨拶を受けたことはありますか?こんなことがあっても絶対に冷静でいてください。
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相手は、あなたを見ているのか?あなたの資産を狙っているのか?どちらでしょう?舞い上がって、勧められるがままに、金融商品を買うようなことは絶対にいけません。

担当行員は長くとも3年で代わります。金融庁からの指導で、3年以内に別店舗に異動するからです。okeydonは新しい担当行員が付く度に、どんな銀行員かよくよく見極めます。

okeydonから手数料を奪いにくるタイプか?okeydonの投資方針に寄り添って、一緒に資産を増やし、守ってくれるタイプか?

前者なら充分距離を置いて付き合います。過去にリスクの高い商品をあまりにしつこく営業してきたり、僕と投資議論の合戦を上から目線で挑んでこられたことがあり、okeydonは預金を全額引き出して、口座を閉鎖したこともあります。

後者ならほぼ安心してお付き合いできますが、それでも一定の緊張感は必要です。


大切な資産を守るのは、最終的には自分です。
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